承諾“高額收益”、“持續(xù)高額分紅”，令境內眾多互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺近年來發(fā)展得風生水起。但外匯交易真如宣傳中的那般美好嗎？國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術專家委員會日前發(fā)布的《關于近期“互聯(lián)網(wǎng)外匯理財”平臺的巡查公告》（以下簡稱《公告》）指出，部分互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺存在業(yè)務牌照涉嫌造假，涉嫌利用“傳銷模式”發(fā)展客戶等問題，風險較為突出。值得引起投資者關注。

巡查公告揭炒匯平臺風險

今年以來，已有多起互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺崩盤跑路、突然關閉或被定性為傳銷詐騙等風險的事件發(fā)生，這些都僅是當下互聯(lián)網(wǎng)炒匯平臺亂象的縮影。10月13日，國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術專家委員會發(fā)布《公告》表示，經近期巡查發(fā)現(xiàn)，我國存在大量面向境內用戶的互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺，這類平臺分為兩類：一是外匯交易平臺，二是以“外匯交易”為旗號進行融資分紅的平臺，“部分互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺風險較為突出”，《公告》指出。

有法律界人士也指出，在平臺跑路或被定性為詐騙集團后，遭遇資金損失的投資者數(shù)量在數(shù)萬乃至數(shù)十萬人，影響極大，很可能變成不穩(wěn)定因素。

通過對巡查中案例的分析，《公告》列出四類較為常見的互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺風險，包括業(yè)務牌照涉嫌造假、承諾“高額收益”、涉嫌利用“傳銷模式”發(fā)展客戶以及打著“外匯交易”旗號“持續(xù)高額分紅”。

四類風險需警惕

業(yè)內人士表示，雖然互聯(lián)網(wǎng)炒匯平臺貓膩多，但有些手段其實都是“套路”，投資者可以予以提防?！豆妗愤M一步對四類風險進行了分析。

第一類是業(yè)務牌照涉嫌造假。部分外匯理財平臺為了吸引投資者往往聲稱自己受權威機構監(jiān)管，或宣稱擁有授權。近期，就有一家公司聲稱“獲得英國FCA認可并受其全面監(jiān)管的金融機構”，并附上了FCA代碼，但經查詢發(fā)現(xiàn)，代碼對應的網(wǎng)站與該公司并不一致，而且存在類似問題的公司不是僅有一家。

第二類是承諾“高額收益”，交易過程不透明。部分外匯理財平臺對外宣稱“資金安全，只賺不賠”，甚至有平臺業(yè)務人員在線下宣傳時承諾高額回報。這些平臺不僅違反我國相關法律規(guī)定，更是在交易過程中“暗箱”操作、蠶食客戶資金。

第三類是涉嫌利用“傳銷模式”發(fā)展客戶。部分外匯平臺以“互助理財”的名義發(fā)展下線，按層級返利的方式不斷吸引新投資者加入，這種模式涉嫌傳銷?！巴顿Y者每個月可獲得最低比例收益和三次分紅，同時投資者可以通過發(fā)展線下獲得提成，一般可以獲得10層下線一定比例的分紅?！币患一ヂ?lián)網(wǎng)外匯理財平臺表示，自己是百年歷史的英國金融公司，受FCA監(jiān)管，保證客戶本金安全。但后經核查發(fā)現(xiàn)，該公司并不在FCA的監(jiān)管范圍，且該平臺已無法正常提現(xiàn)。

第四類是打著“外匯交易”旗號“持續(xù)高額分紅”。部分平臺以“外匯交易”為旗號融資，進行“持續(xù)高額分紅”。這類模式成立的前提是建立在“外匯交易”盈利始終大于“分紅”的基礎上，但由于盈利的不確定性，這類平臺很可能演化成“龐氏騙局”。北京商報記者在一家外匯交易平臺上看到，根據(jù)客戶賬戶資金，該平臺可以提供最高為1：400的桿杠，并且能提供如此之高杠桿的平臺也不止一家。

防范意識需提高

對于穿“洋裝”的互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺，《公告》提示，目前國際上公認的外匯交易監(jiān)管機構有英國金融行為監(jiān)管局（FCA）、美國期貨業(yè)協(xié)會(NFA)、澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)，除此之外的一些國家和地區(qū)也會頒發(fā)相關牌照，但監(jiān)管效力較低。

一位業(yè)內人士表示，如果一家公司及其總部的銀行賬戶注冊在銀行監(jiān)管、稅收制度都很寬松的國家，這是一個危險的信號，因為這些公司很容易在運營市場收兵走人從此消失。另外，傳銷詐騙有個特點，就是項目之初會給投資人一點回報或者“甜頭”，說服他們投入更多，這也是需要警惕的。

此外，產業(yè)升級與區(qū)域金融湖北省協(xié)同創(chuàng)新中心研究員李虹含指出，外匯匯率的變化本身就存在風險，而且許多互聯(lián)網(wǎng)理財平臺都是有加杠桿的，其中的風險需要投資者自己來承擔。另外也要注意，一些牌照并不明晰的互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺存在攜款跑路的現(xiàn)象，還有賬戶的安全都需要警惕。

“投資者要加強自身的保護意識。”李虹含建議，不要輕易購買互聯(lián)網(wǎng)外匯理財?shù)漠a品，如果要買的話，在保證平臺安全性的前提下，盡量不要加杠桿，在購買的同時也要注意賬戶的保護。另外，對于理財產品的投資要符合國家法律法規(guī)的規(guī)定，一定在合法的情況下進行外匯的管理及投資。