虛假借款詐騙890余萬 男子獲刑14年

利用互聯網金融平臺，向社會公眾發布虛假借款項目，提供虛假擔保；200余人受騙

2016年間，時年46歲的全海暉伙同他人，利用互聯網金融平臺，向社會公眾發布虛假借款項目、提供虛假擔保等手段，騙取錢款共計890余萬元。

2017年12月12日，因涉嫌集資詐騙罪，全海暉在北京市第二中級人民法院受審。法院判處全海暉有期徒刑十四年。

因不服一審判決，全海暉提起上訴。記者昨日獲悉，今年6月25日，北京高院作出二審判決，駁回全海暉的上訴，維持原判。

200余人受騙 錢款共計890余萬

2017年12月12日， 全海暉在北京市第二中級人民法院受審。

檢方指控：2016年間，被告人全海暉伙同他人，以中投慧德(北京)資本管理有限公司（以下簡稱中投慧德公司）的名義，與某信息技術(北京)有限責任公司（以下簡稱信息技術公司）簽訂《擔保合作框架協議》，利用該公司運營的互聯網金融平臺，向社會公眾發布虛假借款項目、提供虛假擔保等手段，騙取200余名被害人錢款共計890余萬元。

2016年12月20日全海暉被抓獲歸案，2017年1月27日被逮捕，后羈押在北京市第一看守所。案發后，信息技術公司墊付了應向投資人支付的投資本金及利息。

因集資詐騙罪獲刑14年

2018年2月11日，北京二中院作出一審判決。

法院認為，全海暉伙同他人，以非法占有為目的，采用編造虛假事實，利用互聯網平臺發布虛假項目及擔保事實，向不特定人群募集資金，其行為已構成集資詐騙罪，且數額特別巨大。鑒于全海暉系初犯，對其酌予從輕處罰。

法院因此認定全海暉犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十四年，并處罰金30萬元；責令全海暉退賠890余萬發還信息技術公司。

庭審中，全海暉辯護律師稱，本案涉及的行為系單位行為，非全海暉個人行為。

因不服一審判決，全海暉向北京市高級人民法院提起上訴，認為自己并不構成集資詐騙罪，一審認定的事實與實際不符，量刑過重。

北京高院認定，全海暉集資詐騙數額890余萬元，屬數額特別巨大，且造成其中大部分款項不能追回。一審法院在法定量刑幅度內已酌予從輕處罰，且量刑適當。

2018年6月25日，北京高院作出二審判決，駁回全海暉的上訴，維持原判。

案情

做假房產項目、報表從互聯網平臺騙貸

全海暉在偵查階段及庭審上供述了自己實施詐騙的過程。

全海暉最初在福建福安老家教書，期間炒股，辦廠賠了大概1000余萬元后，2012年底來到北京。

2015年，全海暉利用虛假的房產抵押、投資項目、公司的財務報表等，給信息技術公司的風控經理李某1%的好處費后，拿到了第一筆貸款。成功之后，為了掙更多錢，他開始自己成立擔保公司，并繼續與李某合作。

2015年下半年，全海暉利用曹某、樊某身份證注冊了營業制造，公司的名字定為中投慧德公司。用公司擔保借款人，通過信息技術公司網絡平臺借款，全海暉負責全面工作，公司其他人負責找借款人，辦虛假的借款手續。

在使用虛假信息先后貸款370萬元后，全海暉等人分到了約90余萬元。

2016年2月，全海暉約李某商談，由中投慧德公司擔保，通過信息技術公司平臺掛標，進行貸款。找到借款人后，由借款人出身份證、營業執照等真實的手續，全海暉等人做假房產及項目手續、報表等假手續，貸出來的錢和借款人按比例分配，借款人不用還款，由全海暉及其團伙還。

“借款總額由平臺拿走10%，還有百分之幾的服務費，再給李某百分之幾的好處費，給借款人10%。”全海暉供述稱，他們分得剩余的70%左右。

2016年3月至11月間，全海暉等人共計貸款1500余萬元，除去平臺拿走的100余萬元，共分得1300余萬元，其中分給借款人100余萬元，還款400余萬元。后來因平臺提高了要求，全海暉等人花費200余萬元買了三套房作擔保。租房、吃住、開支等日常花銷共計100余萬元，喝酒、唱歌、旅游等花了幾十萬元。

全海暉等人給了李某約50萬元的好處費，“他知道我們提供的貸款手續都是虛假的，我們之間心照不宣，為的就是能從平臺順利騙取貸款。”

“2016年11月，錢怎么也還不上，只好跑了，我到寧德市霞浦縣躲了起來，我走了之后，再也沒有和他們聯系，”全海暉稱，其他人拿到錢后，都把錢投資出去，但沒能掙回來，其余的錢，都是維持日常生活。（記者 左燕燕）